В Италии есть секретный банк с отделениями в Риме, Флоренции, Падуе, Прато, Неаполе и Реджо-ди-Калабрия. Кредитное учреждение, которое переводит миллиарды евро в Китай, предлагая специальные услуги финансового характера специфическим клиентам — наркоторговцам, предпринимателям, уклоняющимся от уплаты налогов, российским олигархам (которые не могут совершать отслеживаемые покупки в Италии из-за санкций), сверхбогатым китайцам и даже тем, кто обманул систему супербонусов. Итальянские следователи называют его «китайским подпольным банком». Guardia di Finanza (налоговая полиция Италии) первым поняла, что происходит что-то странное.

Финансовая разведка в деле

Всё началось с наблюдения за странным явлением, которое Банк Италии фиксирует на протяжении последнего десятилетия, — аномальным сокращением официальных денежных переводов от китайских граждан из Италию в Китай, — с 5 миллиардов евро в 2017 году до всего 9 миллионов в 2021 году. Цифры противоречили всей социальной и экономической логике, поскольку доходы китайских компаний и небольших магазинов в Италии, согласно распоряжениям Пекина, не должны реинвестироваться в Европе, чтобы ничего не оставлять Западу.

Исследование международной преступности в Китае, проведенное вашингтонским аналитическим центром Global Financial Integrity, специализирующимся на анализе финансовых злоупотреблений, также указывает на то, что незаконная банковская система — это явление, существующее и в Китае.

По мнению некоторых экспертов, подпольные банки Китая имеют более 10 000 клиентов и ежегодно отмывают более 100 миллиардов долларов США, однако «трудно определить масштабы подпольной банковской системы Китая, нет сомнений, что она также использовался для перемещения крупных сумм через границу Китая».

Исследователи говорят об «организованной и сложной подпольной системе», способной ежегодно отмывать до двух миллиардов евро и отправлять деньги на счета в самые известные китайские государственные банки. Это не просто отдельные подозрительные операции или мелкотранзакционная деятельность китайцев, отправляющих деньги на родину. Операции проводились через компании-пустышки (небольшие магазины), которые производили обычные продажи только для прикрытия, чтобы не позволить итальянским властям отследить реальных покупателей. Странами регистрации таких компаний были, Словения, Болгария и, особенно, Венгрия.

Раскрытию подпольной схемы способствовали прежние усилия итальянских властей по укреплению финансовой бдительности. Бывший премьер-министр Марио Драги  расширил Golden Power «золотую силу» правительства (то есть его особые полномочия по защите стратегически важных национальных активов и компаний от неправомерного иностранного вмешательства). Его преемник, нынешний премьер-министр Мелони,  подписала закон о дополнительных мерах по защите национальных компаний. По мере расширения полномочий Golden Power все больше компаний уведомляли правительство о потенциально значительных операциях: с 83 в 2019 году до 341 в 2020 году и до 496 в 2021 году.

Флорентийское дело

В деле о «китайском подпольном банке» итальянские финансовые власти обнаружили незаконную операцию, направленную на тайный перевод денег в Китай из магазина электроники во Флоренции и филиала в Прато, за уплату 2,5% от суммы перевода. Эта специализированная услуга заключалась в передаче неотслеживаемых денег через посредников. В данном конкретном случае пользователями были китайские предприниматели, работающих в кожевенной и швейной промышленности.

Система предоставляет разновидность хавалы. В общем и целом мелкие суммы обрабатывались через WeChat и AliPay, китайские приложения, которые позволяют осуществлять денежные переводы с помощью кредитных карт. Более крупные суммы были авансированы через текущие счета и банковские карты, открытые в Китае (в пользу других лиц в Китае, указанных самими клиентами). Затем наличные деньги, собранные в итальянских отделениях, снимались другими соотечественниками («переводчиками») и физически вывезены на родину другими способами. В некоторых случаях именно «переводчики» предоставляли собственные денежные средства в обмен на дополнительную комиссию. В иных случаях подпольный «банк» предоставлял наличные деньги своим клиентам после получения перевода на текущие счета в Китае.

Также для того, чтобы создать достаточный запас наличных денег, подозреваемые иногда покупали предметы роскоши в Италии по указанию соотечественников. Затем последние получали их и выплачивали соответствующую сумму плюс комиссионные за услугу на зарубежные счета подозреваемых в той или иной стране, чтобы снятые в Италии наличные деньги не нужно было переводить в страну происхождения.

Данная схема возникла также вследствие введённых в Китае ковидных ограничений, таких, например, как отмена рейсов. Клиентам стало сложнее получить наличную валюту, которая обычно перевозилась авирейсами в стране, поэтому они предпочитали перевозить деньги контейнером или даже автомобилем, чтобы положить их в иностранные банки, где законодательство о борьбе с отмыванием денег было менее строгим. Наличие компаний-посредников в Италии облегчало получение наличности уже в самой стране без их физического перемещения из Китая.